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Berichtsheft-Beispiele: Bankkaufmann/Bankkauffrau

Im Berichtsheft einer Bankausbildung steht, welche Kundenvorgänge du bearbeitet hast: Kontoführung, Zahlungsverkehr, später Anlage, Kredit und Vorsorge. Im ersten Jahr geht es um Schalter, Konten und Zahlungsaufträge, im zweiten um Wertpapiere und Baufinanzierung, im dritten um eigenständige Beratungsvorbereitung. Wichtig: Du beschreibst den Vorgang, nie den Kunden. Die Beispiele zeigen, wie das in jedem Ausbildungsjahr aussehen kann.

Kammer
IHK
Dauer
3 Jahre
Grundlage
Verordnung über die Berufsausbildung zum Bankkaufmann und zur Bankkauffrau (BankkflAusbV), 2020

Beispielwochen

So kann je eine Woche im Berichtsheft aussehen. Schreib deine eigenen Einträge immer nach dem, was du wirklich gemacht hast.

1. Ausbildungsjahr Kontoführung und Zahlungsverkehr am Schalter

Ausbildungsnachweis (wöchentlich)
Name des/der Auszubildenden:
Ausbildungsjahr:1
Ausbildungsbereich:Kundenservice
Ausbildungswoche vom:
bis:
Betriebliche Tätigkeiten*Stunden
Unterlagen zur Kontoeröffnung auf Vollständigkeit und Legitimationsprüfung kontrolliert
Überweisungen, Daueraufträge und Lastschriften erfasst, Vier-Augen-Prinzip eingehalten
Bei Kundengesprächen hospitiert, Auskünfte zu Kontomodellen vorbereitet
Kassenabschluss begleitet und Bargeldbestand abgestimmt
26
Unterweisungen, betrieblicher Unterricht, sonstige Schulungen*Stunden
Unterweisung zu Bankgeheimnis, Datenschutz und Geldwäscheprävention
Themen des BerufsschulunterrichtsStunden
LF 1: Rechte und Pflichten in der Ausbildung, Aufbau des Ausbildungsbetriebs
LF 2: Girokonto führen, SEPA-Überweisung und Lastschrift
* Wie lange wurde welche Tätigkeit ausgeübt?
Datum, Unterschrift Auszubildende/r
Datum, Unterschrift Ausbildende/r oder Ausbilder/in
Datum, Unterschrift gesetzliche/r Vertreter/in
Datum, weitere Sichtvermerke (z. B. Lehrer/in)

2. Ausbildungsjahr Wertpapierberatung vorbereiten

Ausbildungsnachweis (wöchentlich)
Name des/der Auszubildenden:
Ausbildungsjahr:2
Ausbildungsbereich:Anlageberatung
Ausbildungswoche vom:
bis:
Betriebliche Tätigkeiten*Stunden
Kundenwunsch und Risikoprofil an Musterfällen erfasst, passende Anlageklassen gegenübergestellt
Fonds, Anleihen und Aktien anhand von Kennzahlen und Kosteninformationen verglichen
Beim Beratungsgespräch hospitiert, Beratungsprotokoll und Kostenausweis mitgeprüft
Wertpapieraufträge im System erfasst, Ausführungsbestätigungen abgeglichen
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Unterweisungen, betrieblicher Unterricht, sonstige Schulungen*Stunden
Unterweisung zu Aufklärungs- und Dokumentationspflichten in der Wertpapierberatung
Themen des BerufsschulunterrichtsStunden
* Wie lange wurde welche Tätigkeit ausgeübt?
Datum, Unterschrift Auszubildende/r
Datum, Unterschrift Ausbildende/r oder Ausbilder/in
Datum, Unterschrift gesetzliche/r Vertreter/in
Datum, weitere Sichtvermerke (z. B. Lehrer/in)

2. Ausbildungsjahr Baufinanzierung: Unterlagen und Kapitaldienst

Ausbildungsnachweis (wöchentlich)
Name des/der Auszubildenden:
Ausbildungsjahr:2
Ausbildungsbereich:Kreditabteilung
Ausbildungswoche vom:
bis:
Betriebliche Tätigkeiten*Stunden
Eingegangene Unterlagen zu Darlehensanfragen auf Vollständigkeit geprüft
Haushaltsrechnung und Kapitaldienstfähigkeit an einem Musterfall berechnet
Objektunterlagen und Grundbuchauszug für die Sicherheitenakte sortiert
Zins- und Tilgungsplan mit Sondertilgung für ein Beispieldarlehen erstellt
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Unterweisungen, betrieblicher Unterricht, sonstige Schulungen*Stunden
Einweisung in Bonitätsprüfung und Kreditentscheidung nach dem Vier-Augen-Prinzip
Themen des BerufsschulunterrichtsStunden
LF 9: Baufinanzierung, Annuitätendarlehen und Grundschuld
LF 6: Preisbildung am Markt, Angebot und Nachfrage
* Wie lange wurde welche Tätigkeit ausgeübt?
Datum, Unterschrift Auszubildende/r
Datum, Unterschrift Ausbildende/r oder Ausbilder/in
Datum, Unterschrift gesetzliche/r Vertreter/in
Datum, weitere Sichtvermerke (z. B. Lehrer/in)

3. Ausbildungsjahr Vorsorge und Finanzierung für Firmenkunden

Ausbildungsnachweis (wöchentlich)
Name des/der Auszubildenden:
Ausbildungsjahr:3
Ausbildungsbereich:Beratung Privat- und Firmenkunden
Ausbildungswoche vom:
bis:
Betriebliche Tätigkeiten*Stunden
Vorsorgebedarf in einem Beratungsgespräch erhoben, Rentenlücke an Musterzahlen erklärt
Angebot zu Altersvorsorge und Risikoabsicherung für das Gespräch vorbereitet
Kennzahlen eines Firmenkunden-Musterfalls für eine Finanzierung ausgewertet
Gesprächsnotiz und Wiedervorlage im Kundensystem gepflegt
26
Unterweisungen, betrieblicher Unterricht, sonstige Schulungen*Stunden
Gespräch mit dem Ausbilder zur Vorbereitung auf die Abschlussprüfung
Themen des BerufsschulunterrichtsStunden
LF 12: Produkte der Vorsorge und Absicherung vergleichen
LF 11: Wertschöpfungsprozesse erfolgsorientiert steuern
* Wie lange wurde welche Tätigkeit ausgeübt?
Datum, Unterschrift Auszubildende/r
Datum, Unterschrift Ausbildende/r oder Ausbilder/in
Datum, Unterschrift gesetzliche/r Vertreter/in
Datum, weitere Sichtvermerke (z. B. Lehrer/in)

Lernfelder der Berufsschule

  1. LF 1Die eigene Rolle im Betrieb und im Wirtschaftsleben mitgestalten
  2. LF 2Konten für Privatkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
  3. LF 3Konten für Geschäfts- und Firmenkunden führen und den Zahlungsverkehr abwickeln
  4. LF 4Kunden über Anlagen auf Konten und staatlich gefördertes Sparen beraten
  5. LF 5Allgemein-Verbraucherdarlehensverträge abschließen
  6. LF 6Marktmodelle anwenden
  7. LF 7Werteströme und Geschäftsprozesse erfassen und dokumentieren
  8. LF 8Kunden über die Anlage in Finanzinstrumenten beraten
  9. LF 9Baufinanzierungen abschließen
  10. LF 10Gesamtwirtschaftliche Einflüsse analysieren und beurteilen
  11. LF 11Wertschöpfungsprozesse erfolgsorientiert steuern
  12. LF 12Kunden über Produkte der Vorsorge und Absicherung informieren
  13. LF 13Finanzierungen für Geschäfts- und Firmenkunden abschließen

Quelle: KMK-Rahmenlehrplan Bankkaufmann/Bankkauffrau, Beschluss vom 13.12.2019. Die Themen der Berufsschule trägst du im Block „Themen des Berufsschulunterrichts“ ein.

Tipps für dieses Berichtsheft

  • Das Bankgeheimnis gilt auch im Berichtsheft: Schreib „Kontoeröffnung für einen Privatkunden geprüft“, nie Namen, Kontonummern, Beträge echter Kunden oder Adressen.
  • Nenn das Produkt und den Schritt: „Annuitätendarlehen: Tilgungsplan berechnet“ sagt mehr als „Kredit bearbeitet“.
  • Halte fest, wo du beobachtet und wo du selbst bearbeitet hast. Prüfer unterscheiden zwischen Mitlaufen und eigener Arbeit.
  • Ordne die Schulthemen dem Lernfeld zu. So siehst du, wann Theorie und Praxis zusammenpassen, etwa bei Baufinanzierung.

Typische Fehler

  • Kundennamen, Kontonummern oder echte Beträge im Heft. Das verletzt Bankgeheimnis und Datenschutz.
  • Jede Woche „Kundenberatung“ ohne zu sagen, wozu: Es fehlt die Tätigkeit, und der Ausbilder kann nicht prüfen.
  • Zeiten, die nicht zum Dienstplan oder zu den Berufsschultagen passen.

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